关键词:
非法集资
监测预警
指标体系
层次分析法
摘要:
当前,我国金融业发展迅速,金融活动与人民群众的关系越来越密切,而非法集资相关案件往往涉案金额大、涉及人数多,对人民群众的财产安全造成严重威胁。处置非法集资部际联席会议2023年工作会议指出,一些犯罪分子通过线上线下相结合的方式跨省跨域非法集资,风险蔓延速度加快,外溢性和隐蔽性增强,发现和处置难度较大。本研究旨在构建基于大数据技术的非法集资监测预警模型,在考虑数据的可获得性和可操作性的前提下,利用层次分析法(AHP)建立非法集资监测预警指标体系,对疑似非法集资的行为进行识别和风险量化,用以完善大数据技术在非法集资监测预警体系中的应用。